Прощай, Летиция? Возбуждено уголовное дело против генерального прокурора Нью-Йорка по обвинению в мошенничестве с недвижимостью

В Министерство юстиции США подано уголовное дело против генерального прокурора Нью-Йорка Летиции Джеймс, в котором утверждается, что Джеймс «подделала записи» для получения ипотечных кредитов на недвижимость в Вирджинии, которую она называла своим «основным местом жительства» в 2023 году, когда она работала прокурором штата Нью-Йорк.

Директор Федерального агентства по финансированию жилья (FHFA) Уильям Пулте направил послание генеральному прокурору Пэм Бонди и заместителю генерального прокурора Тодду Бланшу, в котором утверждалось, что в конце августа 2023 года — за несколько недель до того, как она начала гражданский процесс по делу о мошенничестве против Trump Organization за завышение стоимости её объектов недвижимости.

В 2021 году Джеймс также приобрела недвижимость на пять семей в Бруклине, но «постоянно искажал информацию об этой же недвижимости, указывая, что в ней всего четыре квартиры, как в заявках на получение разрешения на строительство, так и в многочисленных ипотечных документах и ​​заявлениях», — говорится в письме.

По словам Пулте, кредиты, предоставленные под залог этой недвижимости, могли бы снизить процентную ставку по её ипотеке на целых 1%, что позволило бы Летиции Джеймс платить меньше ежемесячных платежей по федеральной Программе модификации жилищной помощи (HAMP), поскольку в документе указывалось, что в доме всего четыре квартиры.

Документы Департамента строительства Нью-Йорка демонстрируют ряд несоответствий, касающихся недвижимости в Бруклине, которой владеет Летиция Джеймс, — несоответствий, которые по непонятной причине получили особое внимание при сообщении о них.

Как отметила организация White Collar Fraud в прошлом месяце:

В Сертификате о заселении для 296 Lafayette Avenue в Бруклине, выданном 26 января 2001 года, чётко указано, что недвижимость является пятисемейным жилым помещением, регулируемым жилищным законодательством Нью-Йорка. Джеймс приобрела эту недвижимость 14 февраля 2001 года, всего через две недели после выдачи этого Сертификата о заселении. Эта официальная классификация существует уже более двух десятилетий.

Тем не менее, Летиция Джеймс неоднократно подавала заявки на получение разрешения, определяя одну и ту же недвижимость как жилой дом на четыре семьи — классификация, подпадающая под различные нормативные требования строительных кодексов Нью-Йорка. Согласно классификациям строительных кодексов Нью-Йорка , её недвижимость с пятью блоками будет классифицироваться как C2 (что относится к зданиям с 5 и более блоками), в то время как в её заявках она указана как C3 (что относится к зданиям с 3-4 блоками). Это фундаментальное противоречие между давно существующим Сертификатом о занятии и её заявками на получение разрешения поднимает серьезные вопросы о соблюдении нормативных требований.

«Хотя это было давно, это вызывает серьезные сомнения относительно действительности заявлений г-жи Джеймс в заявках на ипотеку», — написал Пулт, приложив несколько документов, свидетельствующих о том, что Джеймс приобрела другую недвижимость вместе со своим отцом в качестве созаёмщика, но ложно указала пару как «мужа и жену» в 1983 и 2000 годах.

По данным WCF, Джеймс также предоставила доверенность своей родственнице Шамис Томпсон-Хэрстон на подписание 17 августа 2023 года документа, разрешающего покупку первого объекта недвижимости.

«Похоже, что г-жа Джеймс подделала записи по обоим объектам недвижимости, перечисленным выше, чтобы выполнить определенные требования по кредитованию и получить выгодные условия кредитования», — написала Пулте, добавив, что Летиция Джеймс может быть обвинена в мошенничестве с использованием электронных средств связи, почтовом мошенничестве, банковском мошенничестве и предоставлении ложных сведений финансовому учреждению.

* * *